| | College spaarplannen - zijn ze de beste keuze voor mijn kind?
College spaarplannen - zijn ze de beste keuze voor mijn kind? College spaarplannen, ook wel sectie 529 plannen, zijn een van de beste manieren om te sparen voor school, omdat zij bieden:-Fiscale voordelen-Een verscheidenheid aan beleggingsmogelijkheden-Flexibele ...
Het vergelijken van spaarrekeningen
Een spaarrekening kunnen zeer nuttig zijn, vooral voor personen die proberen om een goede, besparingen, hetzij voor pensionering of gewoon om het geld dat zij nodig hebben ter dekking van alle kosten plotselinge of onverwachte gebeurtenissen. Ongeacht uw ...
Gezondheid-boekje, is het voor u?
Verkenning van de Gezondheid-boekje, is het voor u? De gezondheidszorg verzekerings-markt, in samenwerking met de federale overheid, is onlangs begonnen met het bieden een alternatief voor de traditionele ziektekostenverzekering. Deze nieuwe optie, die bekend staat als ...
Hoe koop je een gebruikte auto op 90% besparing van de boekwaarde
Voor het aanschaffen van een gebruikte auto is een geweldig idee om geld te besparen. Iedereen weet dat een nieuwe auto verloor 65% van zijn waarde in de eerste 5 jaar. Maar het geval zou zijn extreme voor een 1 tot 2 jaar oude auto, zal het verlies van zijn waarde 30-40%. Als u het niet erg om ...
Moneynet slams lange termijn rendement op Child Trust Funds - en vragen waarom de nationale besparingen niet bieden van een schema
Child Trust Funds: Moneynet Vragen lange termijn levensvatbaar zijn in het licht van de Arme Returns * Standaard CTF regelingen ingesteld om "een measly '£ 500 op de leeftijd van 18 * Moneynet vraagt waarom de nationale besparingen biedt geen CTF als de regering deze week berichten ...
|
| |
|
|
|
| Amerikanen gezicht ernstig risico voor Outliving hun pensioen Sparen
(ARA) - Zoals babyboomers kruipen steeds dichter naar hun gouden jaren, doch worden geconfronteerd met ongekende uitdagingen op hun toekomstige financiële zekerheid. Pensioen nest eieren hebben uitgehold sinds het leeglopen van het eigen vermogen op de bull markt van de jaren 1990. En de rente op een historisch laag niveau, goed nieuws voor de kredietnemers, maar slecht nieuws voor wie op zoek is naar een comfortabel inkomen na pensionering. Het ergste van alles, voor de meeste Amerikanen is er een scherp contrast tussen hun pensionering dromen en de realiteit van hun pensioen sparen. Volgens een recente enquête van GE Financial, 68 procent van de Amerikanen denken dat ze zullen moeten ten minste 75 procent van hun huidige inkomen eenmaal gepensioneerd. Echter, minder dan 25 procent van de Amerikanen in de leeftijd tussen 40 en 59 hebben opgeslagen meer dan $ 100000 richting pensioen, volgens de in 2003 Pensioen Confidence Survey, afgegeven door de Employee Benefits Research Institute. Van degenen die hebben gepland en bouwde een groot nest eieren, de meeste niet weten hoe ervoor te zorgen dat laatste. Van de ondervraagden, 41 procent van de Amerikanen zijn niet eens bekend met de term "pensioeninkomen planning." Planning te zorgen voor een maandelijkse uitbetaling van het pensioen-fondsen, vergelijkbaar met het ontvangen van de maandelijkse paychecks, is van cruciaal belang bij het maken van fondsen laatste door pensionering. Helaas heeft de meerderheid van de Amerikanen in verwarring gebracht door het verschil tussen gewoon het bouwen van een nest eieren en de opbouw van een "plan voor de inkomsten." Toen hem werd gevraagd voor de primaire bronnen van inkomen na pensionering, 63 procent reeds de traditionele vermogensaanwas voertuigen, zoals 401 (k), bedrijfs-pensioenen , Beleggingsfondsen, IRAS en de voorraden, in plaats van voertuigen zoals lijfrentes, die een maandelijkse uitkering na pensionering. Gelukkig, met een beetje hulp, om op het juiste spoor voor een succesvolle pensioeninkomen planning is niet zo verwarrend als veel mensen denken. Brian Breuel, gecertificeerde financiële planner, voorzitter en oprichter van Princeton, NJ-based Wealth Strategies, LLC, Lid Raad van Advies van de GE Center for Financial Leren en auteur van het boek Staying rijken, noemt deze vijf fundamentele stappen gepensioneerden en pre-gepensioneerden kunnen volgen om te beginnen met de ontwikkeling van hun inkomen plan: * One Step - Figuur out Uw Pensioen 'Paycheck. "Alvorens te bepalen hoeveel u nodig heeft om elke maand, je hebt om uit uw maandelijkse uitgaven en het" loon "die nodig zijn voor de dekking van deze uitgaven. Vergeet niet te bouwen in uw pensioen dromen en hoeveel het gaat kosten voor de financiering van deze speciale vakanties of hobby's. * Stap twee - beoordelen uw nest eieren en hoeveel u kunt opnemen. Veel gepensioneerden overschatten het bedrag dat ze kunnen trekken op een jaarlijkse basis voor het behoud van hun nest eieren, met name gezien de huidige onzekere markten. Een goede vuistregel is om 3 procent van de activa op jaarbasis, zeker niet meer dan 4 1 / 2 tot 5 procent, maar elke situatie is anders. Het bedrag dat u kunt veilig te trekken zal een rol spelen in de beslissing hoe groot uw "paycheck" kan worden. * Stap drie - Toewijzing van uw beleggingen. Afhankelijk van uw pensioen tijdschema en de doelstellingen, moet u toe uw activa onder cash reserves, obligaties, renten en voorraden om de groei te bouwen gewaarborgd inkomen in uw portefeuille. Nogmaals, deze toewijzing zal verschillen per individu. * Stap vier - Bescherm uw portefeuille. Lange-termijn medische en verpleegkundige home kosten kunnen snel uitgeput raken uw pensioen portefeuille. Een belangrijk middel ter bescherming van de middelen is om te kijken langdurige zorg verzekering, die kunnen bijdragen tot dekking van deze kosten dient u nodig voor langdurige zorg. * Stap Vijf - beroep doen op de hulp van een investering Professional! Planning tegemoet te komen aan een levensduur van het inkomen na pensionering nodig heeft, is complex en GE Financial beveelt u zoeken naar hulp van een gekwalificeerde financieel planner in de ontwikkeling van uw inkomen na pensionering. Voor meer informatie en suggesties over het inkomen na pensionering de planning van strategieën, kunt u een bezoek aan de GE Financial Center for Learning op www.financiallearning.com. Beleefdheid van het ARA-inhoud Over de auteur: Beleefdheid van het ARA-inhoud
|
|
|
|
|
 |
