뮤츄얼 펀드 투자자하는 동안 어떠한 수있습니다 돈은 뮤추얼 펀드 레코드를 사용해야합니다 - 보관 도구를, 그것이 아닙니다. 때문에 투자 기록 관리를 포함한 뮤추얼 펀드 기록 관리가 필요 관련된 중요한 일과의 복잡, 당신의 노력이 필요 가치가 있는지 확인합니다.

일반적으로,이 중 하나에 다음과 같은 이유로 기록을 보관 투자 :

이유 1 :이자, 배당 소득을 추적하려는.

이유 2 : 원하는 실현 및되지 않은 자본 이득과 손실을 추적합니다.

이유 3 : 원하는 등급의 수익성을 측정하거나 계산하여 연간 반품 또는 수익률에 투자합니다.

물론, 세 개 모두의 작업 앞의 목록 소리 보람을, 그러나 많은 투자 자금의 기록을 사용할 필요가없습니다 - 유지 도구를 이러한 종류의 정보를합니다.

투자 수익 현황

세제를 사용하여 귀하의 투자를 이루어집니다 - 거치 계좌와 같은 개인 연금 계좌, 401 (k)의, 그리고 기타 유사한 투자 컨테이너를, 당신의 투자의 수입을 추적할 필요가없습니다. - 지연 투자에서 세금의 소득 과세 대상은 현재에 저장합니다. 돈을 세금 - 거치 계정에 공헌하고 이들 중 하나는 자금이 때 소득 공제를 계산하는 계정으로 전송합니다. 궁극적으로 모든 돈을 탈퇴 이러한 계정 중 하나를 이동할 때 수 돈을으로 계산 계정의 수입과 정기적인 검사를 귀하의 계정을합니다.

예를 들어, 개인 퇴직 계좌에 돈을 기여하는 경우로 편지를 보내 정기적으로 은행 계좌를 확인하실 수있습니다 검사로 분류할 "아이라 공헌"언제 검사를 작성합니다. 이 분류를 사용하면 쉽게 추적하는 아이라 공헌 보고서를 귀하의 세금 공제 반환해야합니다. 유사하게, 아이라 계좌에서 돈을 인출하는 경우, 모든 예금으로해야 할 일은 아이라 소득을 분류합니다. 이렇게하면 아이라 인출을 계속 추적 보고서를 당신은 또한 귀하의 세금 반환해야합니다.

추적 양도

앞서 언급했던 것처럼되지 않은 차익 실현하고 사용하기위한 두 번째 이유는 종종 기록 보관을 위해 돈을 투자합니다. 일반 과세 대상의 경우에는 투자 계정을, 언제든지 전화를 구입하고 나중에 매각하는 투자, 자본 이득 또는 손실이 발생해야하는 귀하의 세금 반환 일 보도했다. 에 대한 자본 이득과 손실이 중요하다고 때문에 귀하의 세금 반환, 기록을 보관하면 이러한 항목을 추적하려는 투자를 과세합니다. 추적하고자 할도 당신이 잠재적인, 또는되지 않은, 자본 이득과 손실합니다.

그러나, 자본 이득과 손실 실현하는 동안 추적되지 않은 및 투자 계정에 과세 대상이 중요하다, 당신이 과세 조치도 취할 필요가 개인 퇴직 연금 계정과 같은 - 거치 투자 계정에 401 (k) 계정합니다. 그 이유는 간단합니다. 세금 - 거치 투자 계정, 이익과 손실 과세되지 않습니다. 투자의 경우와 마찬가지로 소득, 내부에 세제 - 거치 투자 계정, 이익과 손실이 과세 대상 소득 영향을주지 않습니다. 또 유일하게 세금 효과 유래 입구와 출구의 계좌로 자금을 이동합니다. 일반적으로, 자금을 이동으로 계정은 당신의 과세 대상 소득을 계산하는 목적에 공제합니다. 귀하의 계정에 돈을 벗어나서는 소득 금액을 계산하는 목적으로 귀하의 소득세를 반환합니다.

앞의 단락의 일반 규칙을 설명 - 나갔다가 다시 그 돈을 세금으로 이동 - 거치 투자 계정은 어떻게 생성 또는 과세 대상 소득 공제 금액 -이 사실이라면. 그러나, 예상, 일부 세금 - 거치 투자 계정에이 방법이 작동하지 않습니다. 있다면 예를 들어, nondeductible 아이라 계정을합니다.

a nondeductible 아이라 계정을하지 않습니다 납세자주는 기금을 이동하기위한 추측한의 계정에 불과합니다. 또한, 로스 아이라 계정을 생성하지 않습니다 모든 과세 대상 소득 실제로 돈을 단지의 계정을 이동합니다. 아이라 로스의 주요 장점은 철회가에 대해 생각 해 아이라에서 돈을 인출을 포함하여 귀하의 세금 반환하지 않고있습니다.

그러나, 돈을는 사실에도 불구하고 특정 유형의 iras 아니면 밖으로 이동을 일으키는 원인이되는 특정 유형의 iras되지 않습니다 과세 대상 소득 세액 공제하거나, 일반적인 규칙을 설명한 여기에 계속 적용됩니다. 로스 nondeductible iras 아니면 iras 위해서도 필요하지 않습니다를 추적 투자 소득, 배당 소득, 자본 이득, 그리고 자본 손실 돈을 세금 기록 - 보관을 사용합니다.

투자의 성능 측정

이전 버전으로 식별 세 번째 이유는 투자 기록 보관 우려 투자 성과 측정합니다. 일반적으로, 당신하고 싶은 이유 중 하나는 귀하의 투자를 심각하게 생각되는 경우를 계산하는 방법은 양호 또는 불량에 투자하는 방법을 수행합니다. 완전하고 정확한 투자 기록을 강제로 정직하게 평가하여 투자를합니다.

투자의 성능을 측정하는 방법 중 하나를 계산은 연간 반환, 또는 이윤율, 생산에 투자합니다. 예를 들면, 주식을 구입하는 경우, 나중에 팔기도 $ 12의 공유에 대한 $ 18의 공유, 당신의 연간 수익 증권을 계산해야합니다. 매년 반환, 또는 이윤율, 금리 비슷합니다. 수익 증권의 반환을 비교하여 제공하는 다른 투자의 반환을 확보할 수있는 프레임을 참조하고 특정 투자 여부를 좀 더 좋은 생각을 이해합니다.

계산을 반환하는 동안 분명 이치에 맞지 참고 :이 작업을 귀하의 뮤추얼 펀드 운용 회사 중 하나를 계산하는 기능은 연간를 반환합니다. 따라서, 이러한 노력을 복제하지 않아도됩니다. 실제로, 하나의 서비스 비용을 당신은 이미이 계산을위한 뮤추얼 펀드 관리 회사의 성능 측정이 중요합니다.

뮤추얼 펀드 관리 회사에 반환을 계산 연간 기준 - 일반적으로 사용하는 역년의 기간을 계산하는 데을 반환합니다. 당신의 투자 기간과 일치하지 않을 수있습니다의 보유 기간 계산의 반환합니다. 예를 들어, 1 년 동안에 투자하는 경우 당신의 년간 보류를 실행 7월 1일에서 6월 30일까지, 뮤추얼 펀드 회사에서 제공하는 반환 측정되지 않을 수있습니다의 반환은 경우에 유용 1월 1일에서 12월 31일까지합니다. 그럼에도 불구하고, 뮤추얼 펀드를 사용하는 경우 신중한 투자 전략 - 어떤은 단순히 오래 기간에 대한 투자를 주문하고 다음을 보류 - 뮤추얼 펀드 관리 회사의 성능 측정을하지 알 수있는 정보가 필요합니다.

글쓴이 소개 :

Seattle CPA & author Stephen L. Nelson wrote the Microsoft Money Guide to Personal Finance, Quicken for Dummies and more than 100 other books as well. 시애틀 공인 회계사 및 저자 스티븐 전 넬슨 microsoft 돈을 쓴 안내서를 개인 금융, 빠르게을 100 개 이상의 인형 및 기타 도서도합니다. 재정 넬슨는 한 경영학 석사 학위와 석사 학위를 과세합니다. 그의 웹 사이트는 http://www.stephenlnelson.com