生命保険は、通常撮影を提供するアウトしてご家族での貴重な金融の保護をして、イベントの死後、上でのお支払いが行われるようにして金融受益者、相続人やご家族のメンバーです。 の範囲は、次のお支払いは、お客様の被保険者に依存して、および収益の合計です。 生命保険や生命保険年5月連結される広告は、 2つの政策を念頭に置いてはクマは異なっています。 生命保険は、フォームの金融保護への投資でも 、取得するには、常に成功報酬型アウトにする期末その政策です。 生命保険は、他の手は、単に金融の保護をあなたのご家族は、債務の問題を避けるために、イベントをして死に至る。


記事によると、投資会社の公正され、英国の生命保険業界の縮小を体のほぼ半分のサイズは、年金産業協会によると、昨年、英国の保険会社、英国未満の世帯の50 ％を保持する生命保険に入っています。


最も最近のニュースレターで、この問題について、同協会の英国の保険会社が見つかりましたが住宅ローンの保有者の25 ％をカバーするには不十分な生命保険の負債がある 。 生命保険の比率の新政策を明らかに新しい住宅担保融資が68 ％ 、 1994年、 2004年しかし、これは半減して33 ％です。


住宅ローンのない生活にとって深刻な危険性がある年代の扶養家族の住宅です。 に乗り出す場合、銀行全体の規模がrepossessionsの欠如の結果として、この生命保険、これは危険して貸付金を課すと評判の書籍です。 同協会の英国の保険会社も状態がその主な理由の1つのギャップの背後に住宅担保融資の増加や保険remortgagingの人々の出現は、その財産を活用するの持分発売値の上昇を介して、保険契約者の借り入れなしです。 その報告書にされたが、約63 ％の新しい住宅ローンの融資がremortgagesまたはより詳細な進歩は、 1994年に比べて34 ％です。 卵報告ほぼ同時期に、その3つのアウトの4つの住宅、これらの新規融資を保証する意図はない、この追加的な債務です。 これは特に心配な場合remortgagingカップルは、その財産の後半での生活-を退職後、与えられたことは何も発生して稼ぎ、左には、パートナーの能力を大幅に借金を払ってローン先頭です。


下降傾向にある理由を、生命保険巻き取り含める：


*緩和さ貸出ポリシー-市場競争の激化は、住宅ローンの貸し手を意味していない促成で、顧客の生命保険政策を


*高い住宅の住宅価格が引き伸ばされ、特に最初の時間ホーム-バイヤーは、住宅ローンの返済を条件に、追加の費用は、生命保険に入ってはあまりにも高価なもの


*なしには、他の世帯の扶養家族


研究に興味がある場合に生命保険に入って、物色することを確認しています。 英国のウェブサイトなどmoneynet （ 生命保険 ）生命保険や生命保険情報を提供するガイドだけでなく、価格比較の研究を提供し、異なる製品です。 両州では、ウェブサイトlowermybills.com 、同様のサービスも提供しています。


上記の様々な要因のため、人々は少ないにも精通している用語となる生命保険との意識がほとんどないの重要性を認識し、このタイプの保険に加入します。 しかし、投機の増加に対処するために英国の世帯の負債はありませんので、生命保険の意識は欠かせない製品としては、個人金融ポートフォリオです。

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約ラヘル：
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