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| Senza carico fondi comuni di investimento: Potenzia il tuo portafoglio restituisce
Gli investitori che utilizzano esclusivamente ampiamente diversificato, non caricare fondi comuni di investimento per i loro stock di investimenti spesso a perdere la possibilità di rafforzare l'ricompensa potenziale dei loro portafogli. Questo articolo prende in esame due metodi investitori possono utilizzare per migliorare le prestazioni del proprio portafoglio di diversifed, senza carico fondi comuni di investimento. Diversificare, diversificare, diversificare! Riequilibrare il tuo portafoglio periodicamente. Questi sono diventati il mantra nel dopoguerra dot-com era. Azioni, obbligazioni, contanti e in genere sotto forma le principali classi di attività per la costruzione di portafogli di non caricare fondi comuni di investimento. Molto giustamente l'accento viene posto sulla percentuale di attività non assegnate a carico di fondi comuni di investimento di diverse classi di attività. Tuttavia, la divisione dei beni all'interno di una particolare classe non quasi ottenere l'attenzione che dovrebbe. Troppo spesso, gli investitori uso esclusivamente ampiamente diversificato, non caricare fondi comuni di investimento per i loro stock di investimenti. Magellan Fondo di fedeltà (Nasdaq: FMAGX) e Fidelity Contrafund Fondo (Nasdaq: FCNTX) sono esempi di fondi Fidelity popolare investitori comunemente uso. Seguendo questo approccio, gli investitori spesso perdere le opportunità di rafforzare il potenziale di premiare il loro portafoglio. In un articolo correlato, abbiamo analizzato il modo in cui gli investitori possono utilizzare settore fondi per la costruzione di un diversificato, non caricare fondo comune di investimento di portafoglio. In questo articolo, noi guardiamo a come gli investitori possono utilizzare i fondi del settore per migliorare le prestazioni del proprio portafoglio di attività diversificate, senza carico fondi comuni di investimento. Anche se Fidelity Funds sono presentati come esempi, i concetti qui esposti può essere implementato usando settore fondi gestiti da altre istituzioni come la Vanguard o T. Rowe Price. Settore fondi limitare i propri investimenti verso un particolare settore dell'economia. Fedeltà fondi gestiti sotto la Selezionare Portafogli ® sono settore fondi. Per esempio, Fidelity Seleziona Energia (Nasdaq: FSENX) non è un carico di fondi comuni che si concentra i propri investimenti su diversi segmenti del settore energetico, come ad esempio le compagnie petrolifere integrate, di petrolio e di gas di esplorazione e di società di produzione, e olio di campo società di servizi. Così come si fa ad utilizzare i fondi del settore per aumentare il potenziale di rendimento di un portafoglio di attività diversificate, senza carico fondi comuni di investimento? Concentrarsi su settori con opportunità di crescita. Un investitore con un portafoglio diversificato, non caricare fondi comuni di investimento può impegnare una parte del suo settore di attivi a fondi che si concentrano su settori aventi notevole opportunità di crescita, ad esempio, l'elettronica o software. Alcuni professionisti finanziari chiamare questo il 'core e via satellite' approccio di portafoglio in cui il diversificata, senza carico fondo comune di investimento è il cuore e il settore fondo è la via satellite azienda. Gli investimenti in fondi Fidelity come Fidelity Seleziona Electronics (Nasdaq: FSELX) o Fidelity Selezionare Computer Software e Servizi (Nasdaq: FSCSX) può consentire l'investitore aggiungere l'accento sulla crescita settori come l'elettronica e software, rispettivamente. Adottare un approccio proattivo al settore attraverso l'investimento del settore rotazione. Come nel caso precedente, un investitore con un portafoglio diversificato, non caricare fondi comuni di investimento impegna una parte della sua attività al settore fondi. Con questo approccio, tuttavia l'investitore mira a massimizzare il potenziale della porzione di beni impegnati fondi per settore di attività periodicamente il passaggio in settori a più alto rendimento previsto. Per esempio, fino a quando non troppo tempo fa, grandi aziende potate connessi alla tecnologia di capitale di spesa che calo dei tassi d'interesse tenuti alla spesa per i consumi forte. Di trarre profitto da tali tendenze secolari, un investitore può decidere di investire in fondi Fidelity come ad esempio Seleziona consumatori Industries (Nasdaq: FSCPX) e selezionare il tempo libero (Nasdaq: FDLSX) evitando Seleziona Technology (Nasdaq: FSPTX). AlphaProfit.com 's di ricerca indica che il settore di rotazione ha il potenziale di sovraperformare il mercato delle medie, sulla base di relativa restituisce così come rischio-rendimento adeguato. Per servirsi di questo approccio in modo efficace, è necessario capire e seguire le dinamiche dei singoli settori. Si deve anche essere in grado di prendere decisioni informate su settori e per selezionare i settori da evitare. L'impatto sul tuo portafoglio. Ottime prestazioni da una parte dei beni del settore impegnati a fondi materialmente in grado di migliorare il rendimento del vostro portafoglio di non caricare fondi comuni di investimento. Fidelity Funds come ad esempio Seleziona Seleziona Elettronica e Computer Software e Servizi Sport 10 anni medio annuo di rendimento vicino al 18%, questo è quasi due volte i 10 anni di ritorno medio annuo del 9,4% per il Fondo di Fidelity Magellan. Utilizzando tattiche, infrequenti rotazione dei beni tra i diversi settori, la AlphaProfit's Focus ™ modello di portafoglio è aumentato ad un tasso medio annuo del 34,4% dal 1993. Che cosa questi tassi di ritorno a voi tradurre in dollari? A $ 100000 investimento in un diversificato, non caricare fondo comune di investimento che cresce al 10% per anno di risultati in 259374 $ alla fine di 10 anni. Se la stessa $ 100000 è diviso tale che $ 85000 è investito nello stesso diversificato, non soggetto a carico di fondi comuni in crescita al 10% l'anno e il restante $ 15000 è investito in fondi di settore in crescita al 30% l'anno, il patrimonio totale di 427256 $ a fine di 10 anni. Che è di $ 167882 o 65% in più rispetto ai $ 259374 risultanti nel primo caso. Così anche l'assegnazione di una parte relativamente piccola, diciamo 15% del totale del portafoglio di non carico di fondi comuni di investimento di fondi del settore, è possibile aumentare notevolmente il rendimento. Punti chiave da ricordare 1. Gli investitori che utilizzano esclusivamente ampiamente diversificato, non caricare fondi comuni di investimento per i loro stock di investimenti spesso perdere le opportunità di migliorare il ritorno dei loro portafogli. 2. Settore dei fondi può servire come un prezioso ritorno migliorare booster per un investitore proprietaria di un portafoglio diversificato, non caricare fondi comuni di investimento. 3. Gli investitori possono scegliere di prendere una passiva approccio a lungo termine per investire in fondi che il settore di destinazione settori ad alta crescita dell'economia. In alternativa, un investitore può assumere un approccio proattivo al fine di massimizzare il potenziale del settore dei fondi di passare periodicamente attività in settori con più elevati rendimenti attesi. 4. Gli investitori disposti a guardare al di là ampiamente diversificato, non caricare fondi comuni di investimento hanno un potente alleato nel settore dei fondi. Quali gli investitori possono materialmente aumentare portafoglio restituisce con l'impegno, da una parte relativamente piccola frazione del loro patrimonio totale investito in diversificata, senza carico fondi comuni di investimento di fondi del settore. Note: La presente relazione è solo a livello informativo. Nulla di quanto qui dovrebbe essere intesa come un'offerta di acquisto o di vendita di valori mobiliari o di dare consulenza in materia di investimenti individuali. La presente relazione non tiene in considerazione gli obiettivi d'investimento specifici, la situazione finanziaria, e di esigenze particolari di qualsiasi persona specifica che possono beneficiare di questa relazione. Le informazioni contenute in questa relazione è ottenuta da varie fonti ritenute accurate ed è fornito senza garanzie di alcun tipo. AlphaProfit Investments, LLC non rappresenta che tali informazioni, le applicazioni di terzi informazioni, è accurate o complete e non dovrebbe essere fatta valere in quanto tale. AlphaProfit Investments, LLC non è responsabile per eventuali errori o omissioni nel presente documento. Pareri espressi nel presente documento riflettono il parere del AlphaProfit Investments, LLC, che sono soggette a modifiche senza preavviso. AlphaProfit Investments, LLC declina qualsiasi responsabilità per danni diretti o incidentale perdite subite da applicare qualsiasi delle informazioni in questa relazione. Di terze parti marchi di fabbrica o marchi di servizio compaiono all'interno di questa relazione sono di proprietà dei rispettivi proprietari. Tutti gli altri marchi che appaiono in questo sito sono di proprietà dei AlphaProfit Investments, LLC. Proprietari e dipendenti di AlphaProfit Investments, LLC per i propri conti investire nella Fidelity Funds di cui al presente relazione. Essi possono per i loro propri conti anche acquistare, vendere, o tenere premuto a lungo o breve posizioni in uno qualsiasi degli altri titoli di cui al presente relazione. AlphaProfit Investments, LLC non è associato a né riceve alcun risarcimento di Fidelity Investments. I ritorni di investimento e di esempi di cui sopra sono fornite esclusivamente a scopo illustrativo. I risultati ottenuti in passato non è né l'uno né l'indicazione di una garanzia di risultati futuri. Nessuna parte di questo documento può essere riprodotta in alcun modo senza autorizzazione scritta di AlphaProfit Investments, LLC. Copyright © 2004 AlphaProfit Investments, LLC. Tutti i diritti riservati. Sam Subramanian, PhD, MBA è Amministratore principale di AlphaProfit Investments, LLC. Sam sviluppato il ValuM ™ Processo d'investimento per la gestione di investimenti. Egli le modifiche AlphaProfit Settore Investors' Newsletter ™. Per il 5 periodo di dodici mesi fino al 31 dicembre 2003, AlphaProfit portafogli modello aumentati fino al 288%, un composto tasso di rendimento annuo del 31%. Per saperne di più su AlphaProfit e per iscriversi alla newsletter gratuita, visitare: http://www.alphaprofit.com
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