El fin de año es un momento de la tradicional celebración, el entusiasmo, reflexión y planificación - a pesar de la agitada de compras de vacaciones. Sin embargo, a finales de año también tiene otro, menos conocidos pero más importantes, importancia - la mejor época del año para completar al final del año financiero tareas. Un nuevo folleto en el Financial Serie Folletos de Marshall Rand Publishing revela la más esencial de estas tareas.


La gestión de sus finanzas personales, siempre empieza con usted. Por no cumplir ciertas tareas esenciales, corre el riesgo de hacer costosos errores y realizar su independencia financiera, el control y la seguridad en situación de riesgo. Los beneficios de completar estas tareas financieras suelen incluir la protección y la cada vez más sus inversiones, la reducción de su factura de impuestos, a partir saltar sus ahorros de jubilación, mejorar su calificación crediticia y reducir sus costos de seguro.


"El fin de año no sólo es el momento óptimo para abordar todas las finanzas personales, pero también es la fecha límite para completar algunas tareas específicas", dice Scott Frush, presidente de Grupo Financiero Frush y autor de 33 Esenciales fin de año Tareas Financieras ( disponible en www.FinancialBooklets.com). "Por ejemplo, el último día de negociación en diciembre es la última oportunidad de vender la pérdida de inversiones y compensar las pérdidas resultantes de capital existentes contra las ganancias de capital para ese ejercicio fiscal."


Aquí Frush comparte siete de los principales cierre del ejercicio financiero tareas reveló en su nuevo folleto.


1. MINIMIZAR las ganancias de capital: los impuestos sobre ganancias de capital puede reducir significativamente el desempeño de la cartera total y aumento de su factura de impuestos. Como resultado, la cosecha adecuada de capital para compensar pérdidas existentes contra las ganancias de capital.


2. Reequilibrar su cartera: Debido a la fluctuación de los precios de mercado durante todo el año, su cartera y sus respectivas explotaciones pueden haber cambiado. Para asegurarse de que su cartera sigue siendo óptima - o alineados para lograr sus metas y objetivos - es posible que tenga que vender algunas inversiones y comprar otras inversiones con el producto.


3. MAXIMIZAR LAS CUOTAS DE JUBILACIÓN: Considerar el aumento de las contribuciones a su cuenta de jubilación - cuenta 401 (k), 403 (b), IRA o de otro tipo, si está permitido. La composición del impacto de un aumento de las contribuciones será muy importante el paso del tiempo. Aprovechar al máximo empleador se pongan en venta.


4. Establecer un Fondo de Emergencia: Un fondo de emergencia se utiliza para proteger contra una pérdida de ingresos como resultado de despido, incapacidad o muerte. Por regla general, su fondo de emergencia debería ascender a entre tres y seis meses de su promedio de gastos mensuales.


5. CONSIDERAN manojos deducciones detalladas: Si está cerca de beneficiarse de su itemizing deducciones, considere la posibilidad de "manojos" en alterna ejercicios fiscales. Un año que detallar las deducciones - y beneficiarse de las deducciones detalladas exceso sobre la deducción estándar - y el próximo ejercicio fiscal de tomar la deducción estándar.


6. PROYECTO DE ESTATE o modificar los documentos de planificación: Tener un plan de (voluntad, testamento vital, confianza, poder, etc) es esencial para evitar la testamentaria, reducir al mínimo los impuestos y la garantía de los activos ir a quien usted designe.


7. TAX-HACER EFICAZ caracter benéfico REGALOS: Hacer regalos muy apreciados de los activos, es decir, las existencias, puede ser muy beneficioso mediante la reducción de su factura de impuestos. En la mayoría de los casos, los contribuyentes se benefician de la obtención de una deducción fiscal de beneficencia y evitar las ganancias de capital impuesto sobre el activo muy apreciado.


Con el fin de año se acerca rápidamente, es fundamental que a atender sus finanzas personales y completar algunas tareas esenciales, especialmente aquellos con los plazos. Recuerde, la gestión de sus finanzas personales, siempre empieza con usted.


Para obtener su copia de 33 Esenciales fin de año financiero tareas, el orden en línea en www.FinancialBooklets.com o por correo a $ 4,75 Rand Marshall Publishing, PO Box 1849, Royal Oak, MI 48068-1849.






Autor Scott P. Frush, CFA, CFP, MBA es presidente de Frush Financial Group, un proveedor de soluciones de inversión para los individuos y las familias, y autor de inversión óptima: Cómo proteger y hacer crecer su riqueza con la asignación de activos (www.Amazon.com ). Frush posee un MBA en finanzas por la Universidad de Notre Dame y la OAB en las finanzas de la Universidad del Este de Michigan.
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