| | Insolvenz-Grundlagen
Nach Angaben der American Bankruptcy Institut "Haushalts-Verschuldung ist auf einem historischen Höchststand im Verhältnis zum verfügbaren Einkommen." Das Sekretariat der US-Gerichte berichtet, dass die Zahl der Anmeldungen für das Jahr bis zum 31. März 2003 "überschritten 1.6 ...
Maximieren Sie Ihre steuerlichen Abzüge mit Hilfe des IRS "zwei Business Location-Regel"
Maximieren Sie Ihre Steuerabzüge Mit der IRS's "Zwei Business Location Rule" von Collin Almeida Wenn Sie wie die meisten Amerikaner, Ihr Auto ist eine der größten Ausgaben. Gas, Versicherung, Wartung, Lizenzierung und alle summieren sich zu einem großzügigen ...
Misclassifying Mitarbeiter als Freie DienstnehmerInnen ... Einer der teuersten Fehler von allen! Teil 2
Die Bestimmung dessen, ob Joe ist Angestellter oder selbstständiger Unternehmer Leider, so weit wie die verschiedenen Behörden sind besorgt, es gibt keine einzige Test, legt fest, ob Joe ist Ihre Mitarbeiter oder eine unabhängige Auftragnehmer. Noch mehr ...
"Money-Making Lies" Sie "Nicht Want You To Know About"
Let's face it ... Überall Sie, es gibt jemanden, ein Versprechen für Sie zu schaffen Reichtümer. Das Problem besteht darin, diese Menschen verfügen nicht immer über Ihre besten Interesse am Herzen. Beginnen wir mit einer wahren Geschichte. Zwei Investmentbanker ging ...
Over The Counter Beihefter
Wenn die Regierung sagt Ihnen, dass Sie qualifizieren sich für einen Steuerfreibetrag, es ist meine Überzeugung, dass sollten Sie es. Erheben keinen Anspruch mehr, als Sie verdienen, sondern nehmen Sie alles, was Sie haben Ihr Kommen. Es gibt keine Ehre in mehr Steuern zahlen, als Sie wirklich verdanken ....
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| Neue Gutschriftsanzeige: Nicht zahlen sich aus Die Credit Cards!
Credit benötigt für Immobilien Hypothek Finanzierung unterscheidet sich von Krediten, die für Verbraucher Kredite. Wenn Sie Hilfe benötigen immer ein Haus Hypotheken, diesen Kredit-Tipps helfen Ihnen gerne weiter. Im Gegensatz zu dem, was viele Kredit-Berater sagen, zahlt sich aus Kreditkarten jeden Monat ist nicht immer die besten Maßnahmen zu ergreifen. Bei Kreditkartenzahlungen nicht zahlen den Restbetrag in vollem Umfang im Monat - lassen Sie ein wenig umschulden. Paying Salden in vollem Umfang erhöht nicht Ihre Kredit-Score; bezahlen Guthaben in vollem Umfang kann in der Tat niedriger Ihrer Kreditkarte des Gastes. Konten mit Null-Salden do not compute deutlich in Ihrem Gesamtscore. Zum Beispiel, eine Kreditkarte mit einer perfekten Geschichte und die Zahlung keine Bilanz wird nicht gewogen, wie stark in Ihrer Kreditkarte des Gastes wie eine Kreditkarte mit einem tiefen Schwerpunkt, der vielleicht eine schlechte Bezahlung aufnehmen. Sie höchstwahrscheinlich hingewiesen worden sind, um Ihre Kreditkarten und schließen Sie Ihre Konten. Im Anschluss an diese Beratung degradiert viele Kredit-Bewertungen. Canceling Kreditkarten Canceling Kreditkarten können auch niedriger die Punktzahl. Halten Sie Ihre längste Laufzeit-Kreditkarte-Konto öffnen, um langfristige Kredite Geschichte. Wenn dieses Konto hat, vor Ende der Notationen, Verhandlungen mit dem Gläubiger zu fallen negative Berichterstattung über Ihren Kredit-History-Datei. Langsam schließen sich neuere Konten, nachdem sie sich gelohnt. Halten Sie Ihre besten Konten offen - die fristgerechte Auszahlung oder die Berichterstattung "bezahlt als vereinbart" und mit der längsten Geschichte. Kreditkarten-Unternehmen können Ihre Rate erhöhen, wenn Sie eine Karte zu kündigen, bevor es sich gelohnt, es ist am besten zu halten Konten mit Restbeträge offen, bis Sie bezahlen müssen. Perfect Balance of Credit 1. Mortgage über ein Jahr alt mit allen Zahlungen auf Zeit 2. Visa Card Master Card oder mit weniger als 10% der zur Verfügung stehenden Kredit-als Restbetrag 3. Entdecken Sie oder American Express-Karte mit weniger als 10% der zur Verfügung stehenden Kredit-als Restbetrag 4. Auto Darlehen entweder ausgezahlt oder bezahlte mit geringen Zahlungen im Vergleich zum monatlichen Einkommen Debt-to-Income-Ratio Credit Scores nicht widerspiegeln Einkommen - Kreditauskunfteien haben nicht gemeldete Einkommen zu ihnen. Allerdings Kreditgeber Blick auf die Verschuldung der Verbraucher-to-Income-Ratio - die Höhe der monatlichen Schulden im Verhältnis zur Höhe des Arbeitsentgelts. Verbraucherpolitik ist mehr Schulden hoch angesehenen / Partituren höher, wenn die Gesamtverschuldung unter 20% des Netto-Einkommens, oder insgesamt monatliche Zahlungen in alle Schulden von weniger als 35% des monatlichen Bruttoeinkommens. Qualifying Kennzahlen Die Kreditgeber wollen, dass die Schuldenquote insgesamt (der Prozentsatz der gesamten monatlichen Zahlungen, einschließlich der neuen Hypothek, Einkommen) auf weniger als 33% eines typischen konventionellen Hypothek. Das bedeutet, dass die neue Hypothek Zahlung, Zahlungen per Kreditkarte, und alle anderen Schulden monatlichen Zahlungen sollten nicht gleich mehr als etwa ein Drittel des monatlichen Einkommens. Die Kreditgeber wollen, dass die Hypothek Schuldenquote (der Prozentsatz der neuen Hypothek Zahlung an Einkommen) auf weniger als 28%. Sub-Prime-Darlehen haben niedrigere Standards, einige Kreditgeber ermöglichen Schulden-to-Income-Ratios so hoch wie 55%. Kreditnehmer mit weniger als perfekt Kredit qualifizieren leichter für eine sub-prime Darlehen im Vergleich zu einem "Ein-Paper"-Darlehen. Sobald Sie insgesamt Ihre monatlichen Ausgaben und bestimmen Sie Ihre Schuldenquote, können Sie einschätzen, wie viel Sie sich leisten können, für ein Haus Zahlung. Zum Beispiel, wenn Ihr Einkommen liegt bei etwa $ 3000 pro Monat, Sie sich leisten können, ein Haus mit Zahlungen rund $ 1000 pro Monat (inklusive Steuern und Versicherung) mit einem herkömmlichen Kredit, wenn Ihre anderen Schulden insgesamt nicht mehr als 5% Ihres Einkommens. Für Investoren, diese Gleichungen ändern. Die Kreditgeber erwarten 10% -25% nach unten auf als Finanzinvestition gehaltene Immobilien und erlauben über 75% der Mieteinnahmen, um die Schuldenquote. Verstehen Sie Ihre Kredit hilft Ihnen bei der Verwaltung Ihrer Kreditkarte, so können Sie Immobilien-Finanzierung, und zwar entweder für das Haus Ihrer Träume oder für Ihre finanzielle Zukunft. Copyright (c) 2004 von Jeanette J. Fisher Professor Jeanette Fisher, Autor von Doghouse zu Dollhouse-Dollar zu, die Freude an der Heimat, Bücher und andere lehrt Immobilien investieren und Design Psychologie. Für weitere Beiträge, Tipps, Berichte, Newsletter, Flyer und Vertrieb Vorlage, siehe http://www.doghousetodollhousefordollars.com/pages/5/index.htm Nachdruck aus: http://www.ezinearticles.com Quelle: www.isnare.com
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