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Finanzielle Beratung ist buchstäblich überall. Jeder hat eine Stellungnahme zu geben, so scheint es, Freunde, Familie, Nachbarn und sogar Fremden. Viel mehr Menschen gehen daher auf finanzielle Planer. Sie konsultieren diese Berater in der Überzeugung, dass diese Menschen besser wissen.

Hier sind einige Dinge, die Sie wollen wissen, über Ihre Financial Planner

1. Ist die Person qualifiziert?

Jeder kann sagen, dass er oder sie ist ein Experte Financial Planner. Keine besonderen Maße oder Erfahrungen erforderlich ist. Es gibt keine Abteilung der Regierung, überwacht Planer. Des Quartals von einer Million Finanz-Planer, nur eine ungefähre von 40000 sind GFP (Certified Financial Planner). Die GFP ist die anerkannte Bezeichnung für die finanzielle Planung.

Selbst mit dieser Zertifizierung, es gibt keine Garantien. Es braucht Erfahrung und kontinuierliche Fortbildung sowie ein hohes Maß an Ethik und Integrität zu einem Professional Planner.

Eine ausgezeichnete Möglichkeit ist zu überprüfen, seine GFP-Status sowie seine PFS (Personal Financial Spezialisten) und ChFC (Chartered Financial Consultants).

2. Ist er der Suche nach Ihrem Interesse sein oder?

Professional Finanz-Planer nehmen ihre Aufgaben auf Ihrem Eintritt in den Ruhestand Pläne ernst. Ihre Bedürfnisse sind vor seinem oder ihr. Leider sind die meisten der so genannten finanziellen Planer sind nur versuchen zu verkaufen Sie Investitionen. Sie sind nicht verpflichtet, Ihnen die besten Ruhestand planen, sondern sind nur dann gehindert verkaufen Sie ein ungeeignet.

Die beste Möglichkeit ist, fragen die Financial Planner zu möblieren Sie einen Ausdruck der Code von Ethik, die er zu beachten. Es ist eine schwierige lesen, sondern zu wissen, die Standards der Planer hält Ihr ist ein Muss.

3. Wie ist Ihr Planer immer bezahlt?

Mehrere Finanzberater immer noch den größten Teil ihres Einkommens durch Provisionen. Viele schieben würdevoll durch die "Kommission"-Tag, indem er selbst den Titel "Honorar-basierten finanziellen Planer. Sie auch einfach die Ente Ausgleich unterliegen.

Kommission ist nicht wirklich schlecht, aber es schaffen, eine Vielschichtigkeit der Interessen mit dem Eintritt in den Ruhestand planen. Ihr Eintritt in den Ruhestand Planer sollten freiwillig Ihnen sagen, wie er bezahlt wird, oder zumindest eine direkte Antwort auf die Frage.

4. Ein Stück der pie oder die ganze Sache?

Eine ausgezeichnete Financial Planner berücksichtigt die gesamte finanzielle Situation eines Kunden, einschließlich ihrer Pläne für Immobilien und Budgets. Das ist der einzig wahre Weg, um einen umfassenden Plan Eintritt in den Ruhestand.

Die meisten dieser Finanz-Planer einfach Konzentration auf eine einzige Projektion von einem Client die finanzielle Situation. In den meisten Fällen konzentrieren sie sich nur auf das Gebiet, in dem sie erhalten haben, jede Ausbildung.

Wenn Ihr Berater konzentriert sich auf ein einzelnes oder nur ein paar Aspekte Ihrer Pensionierung planen, erhalten Sie ein, dass Sie berücksichtigen dabei Ihre gesamte Situation.

5. Dies ist, was ich verkaufen. Das ist es, was müssen Sie kaufen

Finanz-Planer, die nicht über die erforderliche Ausbildung in den Ruhestand umfassende Planung vielfach auf, was ihr Unternehmen benötigen sie zu investieren in. zum Beispiel, ein Börsenmakler möglicherweise schwer verkaufen bestimmte Investmentfonds oder einzelne Bestände. Dies gilt auch, wenn sogar die beste Auslastung des Geldes ist auf die Zahlung der Hypothek oder eine Anhebung des Notfall-Fonds.

Ihr Eintritt in den Ruhestand Planer müssen in der Lage zu erörtern intelligent über andere Methoden als seine Empfehlungen. Wenn er nicht in der Lage ist, oder einfach darauf, dass sein Weg ist der beste Weg, suchen Sie nach einem anderen Berater.

Über den Autor:



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