Investoren, die ausschließlich Verwendung breit diversifizierte, ohne Last Investmentfonds für ihre Lager Investitionen oft den Kürzeren ziehen über Möglichkeiten zur Erhöhung der Belohnung Potenzial ihrer Portfolios. Dieser Artikel befasst sich mit zwei Methoden können die Anleger zur Verbesserung der Performance ihres Portfolios von diversifed, keine Last Investmentfonds.

Diversifizieren, diversifizieren, diversifizieren!

Gleichgewicht Ihres Portfolios in regelmäßigen Abständen.

Diese haben sich das Mantra in der post-dot-com-Ära. Aktien, Anleihen und Cash-Regel bilden die wichtigsten Asset-Klassen für den Bau des Portfolios ohne Last Investmentfonds. Los Schwerpunkt zu Recht wird auf den prozentualen Anteil der zugewiesenen Vermögenswerte ohne Last Investmentfonds verschiedener Asset-Klassen. Allerdings ist die Verteilung des Vermögens innerhalb einer bestimmten Klasse nicht annähernd die Aufmerksamkeit bekommen sollte.

Allzu oft, Investoren ausschließlich breit diversifizierte, ohne Last Investmentfonds für ihre Investitionen Lager. Fidelity Magellan Fund (Nasdaq: FMAGX) und Fidelity Contrafund Fund (Nasdaq: FCNTX) sind Beispiele für populäre Fidelity Funds Investoren gemeinsam nutzen. Mit diesem Ansatz, Investoren oft und verpassen Sie nie wieder über Möglichkeiten zur Verbesserung der Lohn Potenzial ihrer Portfolios.

In einem verwandten Artikel haben wir untersucht, wie Anleger können Sektor Mittel für den Bau einer diversifizierten, ohne Last Investmentfonds-Portfolio. In diesem Artikel werden wir prüfen, wie Anleger können Sektor Mittel zur Verbesserung der Wahrnehmung ihrer diversifizierten Portfolio, ohne Last Investmentfonds. Obwohl Fidelity Funds werden als Beispiele, die hier skizzierten Konzepte umgesetzt werden kann mit Geldern Managed Sektor durch andere Institutionen wie Vanguard oder T. Rowe Price.

Sektor-Fonds beschränken ihre Investitionen auf einen bestimmten Sektor der Wirtschaft. Fidelity Funds im Rahmen der Anzeige Portfolios ® sind Sektor-Fonds. Zum Beispiel, Fidelity Select Energie (Nasdaq: FSENX) ist ein Leerlauf Investmentzertifikate, dass sich ihre Investitionen in verschiedene Segmente der Energiewirtschaft wie der integrierten Ölgesellschaften, Öl-und Gas-Explorations-und Produktionsunternehmen, und Ölfeld-Service-Unternehmen.

Also, wie sieht ein Einsatz Sektor Mittel zur Steigerung der Performance Potenzial eines diversifizierten Portfolios, ohne Last Investmentfonds?

Konzentrieren Sie sich auf Bereiche mit Wachstumschancen. Ein Anleger mit einem diversifizierten Portfolio an, ohne Last Investmentfonds Mai verpflichten, einen Teil ihres Vermögens auf Sektor-Fonds mit Schwerpunkt auf Gebieten mit erheblichen Wachstumsmöglichkeiten, zum Beispiel, Elektronik-oder Software. Einige finanzielle Fachleute nennen dies die "Kern-und Satellit" Portfolio-Ansatz, wo die abwechslungsreichen, ohne Last Investmentfonds ist der Kern und der Sektor-Fonds ist die Satelliten-Betrieb. Fidelity Investments in Fonds wie Fidelity Select Electronics (Nasdaq: FSELX) oder Fidelity Wählen Sie Software und EDV-Dienstleistungen (Nasdaq: FSCSX) können die Anleger hinzufügen Schwerpunkt auf Wachstumsbranchen wie Elektronik und Software, respectively.

Werfen Sie einen proaktiven Ansatz bei der Sektor investieren durch Sektor-Rotation. Wie im vorherigen Fall, ein Anleger mit einem diversifizierten Portfolio an, ohne Last Investmentfonds verpflichtet, einen Teil ihres Vermögens auf Sektor-Fonds. Mit diesem Ansatz ist der Anleger jedoch versucht, das maximale Potenzial der Anteil der Aktiven engagiert sich Sektor-Fonds in regelmäßigen Abständen von Schalt-Vermögen in Sektoren mit höheren Renditen zu erwarten.

Zum Beispiel, bis nicht allzu lange her, Großunternehmen beschnitten Technologie verbundenen Investitionen in der Erwägung, dass fallende Zinsen gehalten Verbraucherausgaben stark. Zum Gewinn aus solchen säkularen Trends, ein Anleger können sich für Investitionen in Fidelity Fonds wie zum Beispiel Wählen Sie Consumer Industries (Nasdaq: FSCPX) und wählen Sie Freizeit (Nasdaq: FDLSX) bei gleichzeitiger Vermeidung Anzeige Technology (Nasdaq: FSPTX). AlphaProfit.com 's Forschung deutet darauf hin, dass Sektor-Rotation hat das Potenzial zur Outperformance des Marktes Durchschnittswerte auf der Grundlage der relativen Renditen sowie Risiko-adjustierte Renditen. Um dieses Konzept effektiv, müssen Sie verstehen und befolgen Sie die Dynamik der einzelnen Sektoren. Sie müssen auch in der Lage sein, fundierte Entscheidungen hinsichtlich der Sektoren zu wählen und Sektoren zu vermeiden.

Die Auswirkungen auf Ihr Portfolio. Starke Leistung von einem Teil der Vermögenswerte verpflichtet, Sektor-Fonds kann wesentlich steigern die Rendite Ihres Portfolios ohne Last von Investmentfonds. Fidelity Funds wie Elektronik und Anzeige Anzeige Software und EDV-Dienstleistungen Sport 10 Jahre durchschnittliche jährliche Rendite von knapp 18%, das ist fast doppelt so hoch wie die 10 Jahre durchschnittliche jährliche Rendite von 9,4% für den Fidelity Magellan Fund. Verwenden taktischen, selten Rotation von Vermögenswerten zwischen den einzelnen Sektoren, die AlphaProfit's focus ™ Modell-Portfolio hat sich in einer durchschnittlichen jährlichen Rate von 34,4% seit 1993.

Also, was tun diese Rückkehr Sätze übersetzen zu Ihnen in Dollar ausgedrückt? A $ 100000 Investitionen in ein diversifiziertes, ohne Last Investmentzertifikate, dass wächst um 10% pro Jahr führt zu $ 259374 am Ende des 10 Jahre. Wenn die gleiche $ 100000 ist eingeteilt, so dass 85000 $ investiert in die gleiche diversifiziert, ohne Last Investmentfonds steigt um 10% pro Jahr und die restlichen 15000 $ investiert in Fonds wachsenden Sektor zu 30% pro Jahr, werden die Vermögenswerte insgesamt 427256 $ am Ende von 10 Jahren. Das ist 167882 $ oder 65% mehr als die daraus resultierenden $ 259374 im ersten Fall.

So, indem sogar eine relativ kleine, sagen 15%, der gesamten Portfolio an ohne Last Investmentfonds zu Sektor Fonds, können Sie drastisch erhöhen Ihre Rendite.

Kernpunkte Gegen das Vergessen

1. Investoren, die ausschließlich Verwendung breit diversifizierte, ohne Last Investmentfonds für ihre Investitionen oft Lager und verpassen Sie nie wieder über Möglichkeiten zur Verbesserung der Rendite ihrer Portfolios.

2. Sektor-Fonds kann als eine wertvolle Verbesserung der Rückkehr Booster für einen Anleger besitzen ein diversifiziertes Portfolio an, ohne Last Investmentfonds.

3. Investoren können sich dafür entscheiden, eine passive langfristigen Ansatz zu investieren, in Sektor-Fonds, die auf wachstumsstarke Sektoren der Wirtschaft. Alternativ kann ein Investor einen proaktiven Ansatz zur Maximierung des Potenzials der Sektor Mittel durch periodisch Switching Vermögen in Sektoren mit höheren Renditen zu erwarten.

4. Investoren bereit, um über breit diversifizierte, ohne Last Investmentfonds haben ein leistungsfähiges Verbündeter im Sektor Fonds. Diese Investoren können wesentlich zunehmen Portfolio-Renditen, indem ein relativ kleiner Teil ihres gesamten Vermögens investiert in eine diversifizierte, ohne Last Investmentfonds zu Sektor Fonds.

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Sam Subramanian, PhD, MBA ist Managing Principal von AlphaProfit Investments, LLC. Sam entwickelt, die ValuM ™ Investment Prozess für die Verwaltung von Kapitalanlagen. Er bearbeitet die AlphaProfit Sector Investoren-Newsletter ™. Für die 5 Zwölfmonatszeitraum bis zum 31. Dezember 2003, AlphaProfit Modell-Portfolios erhöhte sich um bis zu 288%, eine zusammengesetzte jährliche Rendite von 31%. Hier erfahren Sie mehr über AlphaProfit und abonnieren Sie den kostenlosen Newsletter finden Sie unter: http://www.alphaprofit.com