| | 10 Wisdom-Based Wealth-Building-Strategien
"Es ist das Geschäft Ihres Lebens. Und Sie sind der CEO! "Gala Gorman Stellen Sie, dass Sie Gott Noah und sagt Ihnen, die Sie benötigen, um die Arche. Man könnte vermuten, dass Noah war ein wenig skeptisch. Könnte es tatsächlich regnen für eine solche ...
Eine schlechte Kredit-Darlehen für diejenigen, die Alternativen für die neuen oder alten Auto
Sie können immer noch Geld sparen auf ein Bad Credit Loan durch den Vergleich Preise, die Überprüfung mehrerer Politiken, und die Verhandlungen mit Kreditgebern. Wenn man das Bad Credit Loan muss nicht wie die Grundausbildung. Jemand mit schlechtem Kredit wird mehr als wahrscheinlich haben a. ..
Exchange Traded Funds
EXCHANGE HANDELBAREN FUNDS They call 'em ETFs. Es gibt Hunderte von ihnen. Der Investmentfonds möchte nicht, dass Sie, um herauszufinden, über sie. Warum? Weil sie schlagen die Socken aus Investmentfonds in so vielen Kategorien. Die Kosten-Verhältnis der meisten Investmentfonds läuft ...
Ihre Finanzierung Retirement: The Way 401K und 403B
Sparen für Ihre Altersvorsorge nicht zu einem Alptraum werden, so lange, wie Sie wissen, sind Ihre Optionen. Für jetzt, konzentrieren wir uns auf die 401K und 403B Altersvorsorge. Diese beiden Pläne sind im Wesentlichen die gleichen, außer, dass for-Profit-Unternehmen nutzen 401Ks und ...
Investing in der indischen Real Estate
Indian Real Estate: "Unbestritten enorme!" Und, das ist das unbestreitbare Urteil einer Studie von Price Waterhouse Coopers, die auf die Investition in Bezug auf die Umwelt indische Immobilien. Schon seit der Regierung von Indien hat seine Stempel ...
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| Ein Gesundheits-Sparkonto B.
Jenny Thomas heben ein Seufzer der Erleichterung. Vor einem Monat überprüft sie in ihrem lokalen Krankenhaus, um ihr erstes Kind, aber unvorhergesehene Komplikationen erfordert eine Notfall-Chirurgie. Glücklicherweise auch sie und das Kind waren in Ordnung. Aber wenn es sich nicht um für die Gesundheit ihrer Familie Sparkonto (HSA), sie hätten am Ende aufgrund des Krankenhauses Zehntausende von Dollars. Ein HSA ist smart Sparplan, die Sie für unvorhergesehene Kosten für die medizinische Betreuung. Normalerweise, Geld, dass Sie sock weg in den Plan kommt aus Ihrem Gehaltsscheck vor Lohnsteuern berechnet werden, so dass Sie maximieren Ihre Sparquote. Außerdem werden alle Einkünfte, dass die HAT Plan selbst generiert (zB aus Interesse oder Investitionen Aufwertung) ist ebenfalls steuerfrei, so dass es wächst schnell. Einige Arbeitgeber sogar zusätzliches Matching bar an den Plan, um Sie zu retten. In den meisten Teilen des Landes, die für eine HSA müssen Sie auch eine High-Selbstbehalt Health Plan (HDHP). Ein HDHP ist ein Plan, in dem die abzugsfähige - das ist der Betrag, den Sie aus eigener Tasche bezahlen, bevor die Versicherung "Kicks" ist etwas höher, dass das, was Sie zuvor gesehen haben könnte: in der Regel in der Nachbarschaft von 2000 $ bis 3000 $. Die große Idee, die hinter der HSA / HDHP Combo ist, dass die Prämien auf den High-Plan abzugsfähig sind so viel niedriger, obwohl Sie zahlen die ersten paar Tausend "out-of-pocket" - eigentlich aus Ihrer HSA - Sie sparen Geld In der langfristig über eine traditionelle Plan. Hunderte von Banken, Kreditgenossenschaften und Versicherungsgesellschaften bieten HSAs, und es ist einfach zu unterschreiben. Sobald Sie eingeschrieben sind, können Sie das Geld auf dem Konto für die meisten alle zugelassenen medizinischen, zahnmedizinischen, Vision oder Behinderung Gesundheitsversorgung oder Kosten. HSA's voneinander meist in der Art und Weise sie wachsen. Einige HSA wachsen wie die traditionellen Sparkonten, mit Interesse Compoundierung täglich. Andere HSA's werden Sie mehr aggressiv und holen Geldmarktfonds, Investmentfonds oder anderen Anlageinstrumenten, so dass Sie maximieren, die das Wachstum des Kontos. Es liegt an Ihnen, und Sie sollten sicherstellen, dass Sie verstehen, die Investitionen Auswahl zur Verfügung zu stellen, bevor Sie Ihre HSA Institution. Nachdem Sie ein HSA eröffnet haben, die Verwaltung des Kontos ist sehr einfach. Sie automatische Setup-Abzüge von Ihren Gehaltsscheck, die in der Regel einen jährlichen Betrag von insgesamt weniger als Ihre HDHP abzugsfähig. Dann investieren Sie akkumulieren HSA interst in Mittel-Lager-Konten, Aktien, Anleihen und / oder Investmentfonds, die je nach Auswahl zur Verfügung zu Ihren HSA Institution. Liefert auf diese Investitionen sind von der Steuer befreit, so dass sie schnell Compound! Wenn in einigen Jahre, nicht mit dem Geld, es wird automatisch durchgeführt, um über die nächsten Jahre. Also auf diese Weise HSA's unterscheiden sich von "Flexible Spending Accounts", die typischerweise ein "use it or-lose-it"-Ansatz. Über den Autor: Kurt Stammberger is VP, Marketing at Healthia Inc. Healthia provides integrated comparison-shopping health insurance related information on health care products and services, doctors and health insurance plans. Kurt Stammberger ist VP Marketing bei Healthia Inc. Healthia bietet integrierte Vergleichs-Shopping Krankenversicherung Informationen über die Gesundheitsversorgung Produkte und Dienstleistungen, Ärzte und Krankenversicherungen.
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