Zwar gibt es verschiedene Typen von 1% Hypothekendarlehen, gibt es eigentlich nur zwei wichtige Schlüssel zum Sieg mit einem 1% Hypothekendarlehen.

Der erste Schlüssel ist, um sicherzustellen, dass das Darlehen richtig eingestellt ist von Anfang an.

Und die zweite ist, dass Sie sicher, dass Sie das Darlehen ordnungsgemäß zu gewinnen, die am meisten davon profitieren.

Erstens, wir reden darüber, wie das Darlehen funktioniert. Dann bekommen wir in die, wie Sie das Darlehen richtig ernten kann, so dass Sie die finanziellen Belohnungen diese Hypothekendarlehen zu bieten haben.

Das fängt schon damit an, 1% Hypothekendarlehen haben Zahlungsoptionen. Jeden Monat, wenn Sie Ihre Hypothek Erklärung haben Sie die Möglichkeit, einen 30 Jahre festgesetzt Zahlung, ein 15 Jahre festgesetzt Zahlung, ein Interesse Zahlungs-und nur ein Minimum Zahlung bei 1%.

Obwohl Sie erhalten mehrere Zahlungsmöglichkeiten, sollten Sie nur wählen Sie die 1%-Zahlung.

Warum?

Denn wenn man wollte, einen 30 Jahre fest, 15 Jahre fest, oder nur Interesse Zahlung, die Sie besser wäre, sich aus dieser Art von Darlehen. Typischerweise sind diese Zahlungen höher sind mit einer Zahlung Option Hypothekendarlehen.

Wenn Sie die 1%-Ihre erste Zahlung profitieren wird eine deutliche Reduzierung der monatlichen Zahlung. Ihre Hypothek Zahlung wird sich wahrscheinlich in der Hälfte. Das ist natürlich eine recht attraktive ersten Nutzen für die meisten Hausbesitzer.

Um die Wirksamkeit der zusammengesetzte Auswahl der 1%-Zahlung, die Sie speichern soll, was Sie sparen. Zum Beispiel, sagen wir mal refinanziert Sie Ihr Haus mit einer 1% Hypothekendarlehen, zahlte sich aus alle Ihre Kreditkarten und reduziert Ihre monatlichen Zahlung von $ 1000 pro Monat.

Nun, wenn Sie speichern, die 1000 Dollar pro Monat für sich selbst zu geben, statt ihn zu Ihren Gläubigern, haben Sie 60000 Dollar in bar am Ende von fünf Jahren - und das ist mit einem Null-Prozent zurück.

Hier ist der zweite Vorteil für die Auswahl der 1%-Zahlung Option:

Steuereinsparung.

Wenn Sie ein Interesse nur die Zahlung Ihrer Hypothek Gleichgewicht bleiben die gleichen. Wenn Sie eine 1%-Zahlung, die Sie tatsächlich weniger zahlen als nur Interesse. Sie sind daher die Schaffung latente Interesse, macht Ihre Hypothek Balance jeden Monat erhöhen. Bevor Sie ausflippen, beachten Sie, dass latente Interesse ist Hypothek Interesse und ist deshalb steuerlich absetzbar.

Lassen Sie uns sagen, dass Ihre Heimat ist los im Wert bis $ 2000 pro Monat. Die 1% Hypothekendarlehen kann man ein kleines Stück Genugtuung, dass, sagen wir $ 500 im Monat, und schalten Sie ihn in einen Steuerfreibetrag.

Also nehmen Sie sich ein kleines Stück von Ihrem Eigenkapital pro Monat und ihn in einen Steuerfreibetrag. Wenn Sie das nicht machen, die alle Ihre Wertschätzung wäre eingesperrt im Eigenkapital erfasst.

Equity ist grandios und ist sicherlich einer der vielen Vorteile für die Wohneigentumsförderung. Aber Investitionen in Eigenkapital, erhalten Sie eine Null-Prozent zurück.

Niemand wird zum Schneiden Sie jeden Monat einen Scheck für den Aktienmarkt in Ihrem Hause. In der Tat, wenn man wollte die Eigenkapitalquote aus Ihrem Hause müssten Sie Ihr Haus verkaufen oder einen Kredit bekommen. Und Sie besser qualifizieren, oder Sie werden nicht in der Lage einen Kredit zu bekommen.

Also warum nicht ein kleines Stück des Eigenkapitals jeden Monat, schalten Sie ihn in einen Steuerfreibetrag, und zur gleichen Zeit speichern $ 1000 pro Monat für Ihre selbst? Sie wird noch viel Eigenkapital, aber mit einer 1% Hypothekendarlehen haben Sie Bargeld und Eigenkapital.

Wenn Sie sich für diese, unabhängig von der Dauer kommen Sie heraus Weg weiter finanziell, als wenn Sie hat einen regelmäßigen 30 Jahre festgesetzt oder nur ein Interesse Hypothekendarlehen.

By the way, wenn die latente Interesse ist, werden versuchen, bi-wöchentliche Zahlungen. Making a bi-wöchentliche Zahlung reduzieren, und in manchen Fällen die Beseitigung der latenten Interesse alle zusammen. Dies bedeutet, dass Ihr Gleichgewicht Hypothek nicht erhöhen würde.

Wie stellt man die Darlehen korrekt:

1) Die 1%-Option auf Zahlung dieser Darlehen ist nur für die ersten fünf Jahre. Aber man könnte eigentlich immer eine dieser Darlehen für 30 oder 40 Jahre. Wenn Sie einen 40 Jahre Darlehen Ihre monatliche Zahlung wird niedriger, aber die Zahlung Optionen werden nicht für die letzten fünf Jahre. Der Name des Spiels ist es, die 1% für die Zahlung so lange wie möglich. Also ein 30 Jahre abgeschrieben.

2) Die 30 Jahre, 15 Jahre und Zinsen Zahlungen sind nur in Verbindung mit einem Index. Wählen Sie ein langsamer bewegenden Index wie der MTA (Treasury Monatlicher Durchschnitt) anstelle einer schneller bewegen wie die Index-Libor (London Inter-Bank Offered Rate).

Und wie kannst du verlieren, die mit einer 1% Hypothekendarlehen?

Antwort-Abschreibungen.

Wenn Häuser in Ihrer Nähe sind schnell sinkt der Wert der latenten interessieren könnte dazu führen, dass Sie sich kopfüber in die Heimat.

Aber wenn Ihr Gebiet befindet sich in einer 3% bis 5% der Wertschätzung und sparen Sie, was Sie sparen, indem die Mindest-Zahlung, ein Hypothekendarlehen 1% kann eine unglaublich positive Auswirkungen auf Ihre finanzielle Zukunft.

Für weitere Informationen über 1% Hypothekendarlehen Hypothek und andere verwandte Themen finden Sie unter:

Http://Mortgage-Training.Mortgage-Leads-Generator.com

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Über den Autor:

Als Anfang der Produktion Hypothekendarlehen Offizier, Hartley Pinn wurde aktiv Tests, die Erforschung und Bewertung der Strategien führen Generation seit 1995.

Herr Pinn geschrieben hat mehrere Artikel über das Thema und hat vor kurzem das "Mortgage Leads Generator" Training Course zu lehren neuen und erfahrenen Hypothekendarlehen Offiziere zu generieren, wie fünf bis sechs Zahl monatliches Einkommen beim Schneiden ihre Arbeitszeit auf nur noch 10 Stunden In der Woche.