Zwar gibt es verschiedene Typen von 1% Hypothekendarlehen, gibt es eigentlich nur zwei wesentliche Schlüssel zum Sieg mit einem 1% Hypothekendarlehen.

Der erste Schlüssel ist, um sicherzustellen, dass das Darlehen ist korrekt eingerichtet von Anfang an.

Und die zweite ist, dass Sie sicher, dass Sie das Darlehen ordnungsgemäß zu gewinnen die meisten davon profitieren.

Erstens, lassen Sie uns darüber reden, wie das Darlehen funktioniert. Dann bekommen wir in wie Sie das Darlehen korrekt, so können Sie ernten die finanzielle Belohnungen diese Hypothekendarlehen zu bieten haben.

So starten Sie mit, 1% Hypothekendarlehen haben Zahlungsmodalitäten. Jeden Monat, wenn Sie Ihre Hypothek Erklärung haben Sie die Möglichkeit, einen 30 Jahre festgesetzt Zahlung, ein 15 Jahre festgesetzt Zahlung, ein Interesse Zahlungs-und nur ein Minimum Zahlung auf 1%.

Obwohl Sie sind da mehrere Zahlungsmöglichkeiten, sollten Sie nur wählen Sie die 1%-Zahlung.

Warum?

Denn wenn Sie wollte ein 30 Jahre festgesetzt, 15 Jahre festgesetzt, oder nur Interesse Zahlung, Sie wären besser dran sich diese Art von Darlehen. Normalerweise werden diese Zahlungen höher sind mit einer Zahlung Option Hypothekendarlehen.

Wenn Sie die 1%-Zahlung Ihre erste Vorteil wird sein, eine signifikante Reduzierung monatlichen Zahlung. Ihre Hypothek Zahlung wird sich wahrscheinlich in zwei Hälften geschnitten. Das ist natürlich eine ziemlich attraktive ersten Nutzen für die meisten Hausbesitzer.

Zur Verbindung der Wirksamkeit der Auswahl der 1%-Zahlung sollten Sie, was Sie sparen. Zum Beispiel, sagen wir refinanziert Sie Ihr Zuhause mit einer 1% Hypothekendarlehen, zahlte sich aus alle Ihre Kreditkarten und reduziert Ihre monatlichen Zahlung von $ 1000 pro Monat.

Nun, wenn Sie das $ 1000 pro Monat für sich selbst zu geben, anstatt ihn zu Ihren Gläubigern, haben Sie $ 60000 in bar am Ende von fünf Jahren - und das mit einer Null-Prozent zurück.

Hier ist der zweite Vorteil für die Auswahl der 1%-Zahlung Option:

Steuereinsparung.

Wenn Sie ein Interesse nur die Zahlung Ihrer Hypothek Gleichgewicht bleiben die gleichen. Wenn Sie eine 1%-Zahlung Sie sind tatsächlich weniger zahlen als nur Interesse. Deshalb, die Sie erstellen latente Interesse der macht Ihre Hypothek Balance jeden Monat erhöhen. Bevor Sie ausflippen, beachten Sie, dass latente Interesse ist Hypothek Interesse und ist deshalb steuerlich absetzbar.

Nehmen wir an, Ihr Haus wird in Wert $ 2000 pro Monat. Die 1% Hypothekendarlehen können Sie ein kleines Stück Genugtuung, dass, sagen wir $ 500 pro Monat, und schalten Sie ihn in einen Steuerfreibetrag.

Sie sind also ein kleines Stück Ihres Eigenkapital je Monat und drehen Sie ihn in ein Steuerfreibetrag. Wenn Sie das nicht getan haben, alle Ihre Wertschätzung wäre eingesperrt im Eigenkapital erfasst.

Equity ist grandios und ist sicherlich einer der vielen Vorteile für Wohneigentum. Aber Investitionen in Eigenkapital, erhalten Sie eine Null-Prozent zurück.

Niemand wird zum Schneiden Sie einen Scheck jeden Monat für den Aktienmarkt in Ihrem Hause. In der Tat, wenn man wollte sich die Eigenkapitalquote aus Ihrem Hause müssten Sie Ihr Haus verkaufen oder einen Kredit bekommen. Und Sie besser qualifizieren, oder Sie werden nicht in der Lage, um ein Darlehen.

Also warum nicht ein kleines Stück Ihres Eigenkapital jeden Monat, schalten Sie ihn in einen steuerlichen Abzug, und zur gleichen Zeit speichern $ 1000 pro Monat für sich selbst? Du wirst noch viel Eigenkapital, aber mit einer 1% Hypothekendarlehen haben Sie Kassa-und Eigenkapital.

Wenn Sie dies tun für jede Länge der Zeit kommen Sie hin Weg weiter in die Zukunft finanziell, als wenn Sie hat einen regelmäßigen 30 Jahre festgesetzt oder nur ein Interesse Hypothekendarlehen.

Übrigens, wenn die latente Interesse ist ein wichtiges Anliegen, die versuchen, alle zwei Wochen Zahlungen. Making a bi-wöchentliche Zahlung verringern wird, und in einigen Fällen beseitigen die latente Interesse alle zusammen. Dies bedeutet, dass Ihr Gleichgewicht Hypothek nicht erhöhen würde.

Wie stellt man die Darlehen bis korrekt:

1) Die 1%-Option auf Zahlung dieser Darlehen ist nur für die ersten fünf Jahre. Aber man könnte eigentlich immer eine dieser Darlehen für 30 oder 40 Jahren. Wenn Sie einen 40 Jahre Darlehen Ihre monatliche Zahlung wird niedriger, aber die Zahlung Optionen nicht von Dauer sein wird für einen Zeitraum von fünf Jahren. Der Name des Spiels ist es, die 1% payment so lange wie möglich zu gestalten. Deshalb sollte man sich ein 30 Jahre abgeschrieben.

2) Die 30 Jahre, 15 Jahre und Zinsen Zahlungen sind nur in Verbindung mit einem Index. Wählen Sie ein langsamer bewegenden Index wie der MTA (Treasury Monatlicher Durchschnitt) anstelle eines schnelleren Bewegen Index wie dem Libor (London Inter-Bank Offered Rate).

Und wie kannst du verlieren, mit einem 1% Hypothekendarlehen?

Antwort-Abschreibungen.

Wenn Häuser in Ihrer Nähe sind rasch sinken im Wert latente interessieren könnte dazu führen, dass Sie sich auf der Oberseite nach unten in die Heimat.

Aber wenn Ihr Gebiet befindet sich in einer 3% bis 5% der Wertschätzung und sparen Sie, was Sie sparen, indem sie die Mindest-Zahlung, ein 1% Hypothekendarlehen kann eine unglaublich positive Auswirkungen auf Ihre finanzielle Zukunft.

Für weitere Informationen über 1% Hypotheken-Darlehen Hypotheken und anderen verwandten Themen finden Sie unter:

http://Mortgage-Training.Mortgage-Leads-Generator.com

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Über den Autor:

Als eine der höchsten Produktion von Hypothekendarlehen Offizier, Hartley Pinn wurde aktiv Erprobung, Erforschung und Bewertung der Strategien führen Generation seit 1995.

Herr Pinn geschrieben hat mehrere Artikel zu diesem Thema und hat vor kurzem das "Mortgage Leads generieren" Trainings-Kurs zu unterrichten neuen und erfahrenen Hypothekendarlehen Offiziere, wie man einen fünf bis sechs Zahl monatliches Einkommen Beim Schneiden ihre Arbeitszeit auf nur 10 Stunden in der Woche.