Das Ende des Jahres ist ein traditionelles Zeit des Feierns, Aufregung, Reflexion und Planung - und nicht der Hektik, dem Einkaufs-Feiertag natürlich. Doch zum Ende des Jahres auch eine andere, weniger bekannte, aber mehr signifikant, Bedeutung - die optimale Zeit des Jahres zu vervollständigen Jahresende finanziellen Aufgaben. Eine neue Broschüre in der Financial Broschüren-Serie von Marshall Publishing Rand zeigt die wichtigsten dieser Aufgaben.


Verwalten Sie Ihre persönlichen Finanzen beginnt immer mit Ihnen. Mit dem Abschluss nicht bestimmte wesentliche Aufgaben, riskieren Sie, teure Fehler machen und platzieren Sie Ihre finanzielle Unabhängigkeit, Kontrolle und Sicherheit in Gefahr. Die Vorteile der Vollendung dieser finanziellen Aufgaben zählen in der Regel den Schutz und die wachsende Ihre Investitionen, Schneiden Sie Ihre Steuerfragen in Rechnung, springen ab Ihre Altersvorsorge, die Verbesserung Ihrer Bonität und reduzieren Ihre Versicherungskosten.


"Das Ende des Jahres ist nicht nur die optimale Zeit, um alle persönlichen Finanzen, aber auch die Frist für den Abschluss einiger spezifischer Aufgaben", sagt Scott Frush, President of Frush Financial Group und Autor von 33 Essential Jahresabschluss Aufgaben ( abrufbar unter www.FinancialBooklets.com). "Zum Beispiel, dem letzten Handelstag im Dezember ist die letzte Gelegenheit, zu verkaufen, zu verlieren und Offset-Investitionen resultierende Verluste Kapital gegen bestehende Kapitalgewinne für das Steuerjahr."


Hier Frush Aktien sieben der wesentlichen Jahresende finanziellen Aufgaben ergeben, in seiner neuen Broschüre.


1. MINIMIZE Veräußerungsgewinne: Veräußerungsgewinne Steuern deutlich reduzieren kann insgesamt Portfolio Leistung und erhöhen Ihre Steuer-Gesetzentwurf. Als Folge der Ernte entsprechende Verluste auf Kapital verrechnet bestehenden Veräußerungsgewinne.


2. Gleichgewicht Ihres Portfolios: Aufgrund fluktuierender Marktpreise über das Jahr, Ihr Portfolio und den jeweiligen Betrieben geändert haben könnten. Um sicherzustellen, dass Ihr Portfolio nach wie vor eine optimale - oder an Ihre Ziele zu erreichen und Ziele - Sie müssen eventuell einige Investitionen verkaufen und kaufen andere Investitionen mit dem Erlös.


3. Maximieren Rentenbeiträge: eine Erhöhung Beiträge zu Ihrer Altersvorsorge-Konto - 401 (k), 403 (b), IRA oder andere, wenn zulässig. Die Compoundierung Auswirkungen von erhöhten Beiträgen wird ganz großen im Laufe der Zeit. Nehmen Sie alle Vorteile des Arbeitgebers entsprechen.


4. Schaffung eines NOT-Fonds: Ein Notfall-Fonds dient zum Schutz vor einem Verlust von Einkommen infolge Entlassung, einer Behinderung oder Tod. Als allgemeine Regel, Ihre Notfall-Fonds belaufen sich auf zwischen drei und sechs Monaten nach Ihrem durchschnittlichen monatlichen Ausgaben.


5. PRÜFEN bunching Posten ABZÜGE: Wenn Sie befinden sich in der Nähe von itemizing profitieren Sie Ihre Abzüge, in Erwägung zu ziehen "Häufung" sie abwechselnd in Steuer-Jahre. Ein Jahr Abzüge Sie itemize - und profitieren Sie von den überschüssigen Posten Abzüge über den Standard-Abzug - und das nächste Steuerjahr nehmen Sie die Standard-Abzug.


6. ENTWURF oder ändern Estate Planning DOKUMENTE: Nachdem ein Anwesen Plan (wird, wird leben, Vertrauen, Vollmacht usw.) ist von wesentlicher Bedeutung, die bei uns zur Vermeidung, Minimierung Estate Steuern und dafür zu sorgen, Vermögenswerte gehen an wen Sie benennen.


7. Die Steuer sparende KARITATIVEN Geschenke: Geschenke von Aktiven sehr geschätzt, und zwar Bestände, kann sehr vorteilhaft durch die Reduzierung Ihrer Steuerschuld. In den meisten Fällen Steuerzahler profitieren, indem Sie sowohl eine karitative Steuerabzug und die Vermeidung von Kapitalertragsteuer auf die Asset-sehr zu schätzen.


Mit dem Ende des Jahres schnell zugeht, ist es wichtig, dass Sie Ihre persönlichen Finanzen und vollständige bestimmte wesentliche Aufgaben, vor allem diejenigen mit Fristen. Denken Sie daran, dass die Verwaltung Ihrer persönlichen Finanzen beginnt immer mit Ihnen.


Um Ihre Kopie von 33 Essential Jahresabschluss Aufgaben, um online auf www.FinancialBooklets.com oder E-Mail-$ 4,75 für den Dienst am Marshall Rand Publishing, PO Box 1849, Royal Oak, MI 48068-1849.






Autor Scott P. Frush, CFA, CFP, MBA ist Präsident von Frush Financial Group, einem Anbieter von Lösungen für Investitionen Einzelpersonen und Familien, und Autor des Buches Optimale Investing: How to Protect and Grow Your Wealth mit Asset Allokation (www.Amazon.com ). Frush hält einen MBA in Finanzen an der University of Notre Dame und ein BBA in Finance von Eastern Michigan University.
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