Geldwäsche im Gefolge der Anschläge vom 11. September

Verordnung

Die am wenigsten wichtiger Trend ist die Verschärfung der finanziellen Regelungen und die Errichtung oder Verbesserung der obligatorischen (im Gegensatz zur Industrie oder auf freiwilliger Basis) Regulierungs-und Vollzugsbehörden.

Neue Gesetze in den USA beläuft sich auf die Ausweitung der Befugnisse der CIA im Inland und des DOJ Extra-territorial, war eher xenophobically durch eine offizielle DOJ, Michael Chertoff, wie beabsichtigt, "stellen Sie sicher, dass das amerikanische Bankensystem nicht zu einem Zufluchtsort für ausländische korrupte Führer oder anderen Arten von ausländischen organisierten Kriminellen. " Datenschutz und Bankgeheimnis Gesetze wurden begossen. Die Zusammenarbeit mit Offshore "Shell" Banken wurde verboten. Das Geschäft mit Kunden von Korrespondenzbanken aber abgebrochen. Die Banken wurden effektiv in Strafverfolgungsbehörden, die zur Überprüfung der Identität ihrer (Fremd-) Kunden und die Quelle und Herkunft ihrer Mittel. Bargeld-Transaktionen wurden teilweise kriminalisiert. Und der Wertpapier-und Devisenhandel Industrie-, Versicherungs-Unternehmen, Geld und Dienstleistungen zum Gegenstand einer wachsenden Kontrolle als Durchgang für "schmutziges Geld".

Dennoch, eine solche Regelung ist sehr ineffektiv. Die American Bankers' Association stellt die Kosten für die Einhaltung der laxer Anti-Geldwäsche-Gesetze in Kraft getreten im Jahr 1998 auf 10 Milliarden US-Dollar - oder mehr als 10 Millionen US-Dollar pro gewonnenen Überzeugung. Selbst wenn das System funktioniert, kritische Schlagzeilen ertrinken in der Flut von Berichten im Auftrag der Vorschriften. Eine Bank berichtet, tatsächlich eine verdächtige Transaktion auf das Konto eines der 11. September Entführer - nur ignoriert werden.

Die Treasury-Abteilung gegründet Operation Green Quest, ein Ermittlungsteam mit der Überwachung wohltätige Organisationen, NGO's, Kreditkartenbetrug, Cash-Schmuggel, Geldfälschung, und das Hawala-Netzwerke. Dies ist nicht ohne Präzedenzfall. Zurück Teams in Angriff genommen Gelder aus dem Drogenhandel, die Geldwäsche größte jemals Ort, BCCI (Bank of Credit and Commerce International), und ... Al Capone. Je mehr Veteran, New-Yorker, El Dorado Anti-Geldwäsche-Task Force "(gegründet 1992) wird die Hand geben und Informationen austauschen können.

Mehr als 150 Länder versprachen die Zusammenarbeit mit den USA in ihrem Kampf gegen die Finanzierung des Terrorismus - 81 davon (einschließlich der Bahamas, Argentinien, Kuwait, Indonesien, Pakistan, der Schweiz und der EU) tatsächlich fror Vermögenswerte von verdächtigen Personen, Verdacht auf Wohltätigkeitsorganisationen und dubiosen Firmen, oder weitergegeben neuen Anti Geldwäsche strengere Gesetze und Vorschriften (die Philippinen, dem Vereinigten Königreich, Deutschland). Eine EU-Richtlinie eingebracht würde Kraft Anwälte offen zu legen belastende Informationen über ihre Kunden Geldwäsche-Aktivitäten. Pakistan eine "Treue Schema", die Vergabe von Expatriates, lieber Bank offiziellen Kanäle zu den viel verleumdete (aber billiger und effizienter) Hawala, mit extra Freigepäck und spezielle Behandlung in Flughäfen.

Die Größenordnung dieser internationalen Zusammenarbeit ist beispiellos. Aber das Platzen der Solidarität vielleicht noch verblassen. China, zum Beispiel, sich weigert zu läuten in. Dies führt dazu, die Erklärung von APEC letzte Woche über Maßnahmen zur Eindämmung der Finanzen des Terrorismus war bestenfalls lauwarm. Und Beteuerungen der engen Zusammenarbeit im Gegenteil, Saudi-Arabien hat nichts getan zur Bekämpfung der Geldwäsche "islamischen Wohltätigkeitsorganisationen" (aus denen sie sich stolz) in seinem Hoheitsgebiet.

Trotzdem, ein universeller Code ist im Entstehen, die sich auf die Arbeit der OECD-FATF (Financial Action Task Force) seit 1989 (in seiner berühmten "40 Empfehlungen") und in den einschlägigen UN-Konventionen. Alle Länder werden voraussichtlich durch den Westen, unter Androhung von Sanktionen möglich zu verabschieden, eine einheitliche rechtliche Grundlage (einschließlich der Berichterstattung über verdächtige Transaktionen und das Einfrieren von Vermögenswerten) und sie auf alle Arten von finanziellen Mittlern, nicht nur auf Banken. Dies ist wahrscheinlich zu einer ...

Der Rückgang der Offshore-Finanzzentren und Steuerparadiese

Der bei weitem wichtigste Ergebnis dieser neumodischen juristischen Homogenität ist die Beschleunigung des Rückgangs der Offshore-Banking und Finanz-Zentren und Steueroasen. Die Unterscheidung zwischen Offshore-und Onshore-werden verschwinden. Der FATF's "name and shame" schwarze Liste von 19 "schwarze Löcher" (schlecht geregelten Gebieten, einschließlich Israel, Indonesien und Russland) - 11 haben wesentlich umgestaltet ihre Bankgeschäfte Gesetze und finanzielle Regulierungsbehörden. Gekoppelt mit der Verschärfung der US, UK, und die EU-Gesetze und die breitere Auslegung der Geldwäsche, politische Korruption, Bestechung, Veruntreuung und - das wäre das Leben viel schwieriger zu käuflich Politiker und die großen Steuerhinterzieher. Das mag von Sani Abacha (verstorbenen Präsidenten von Nigeria), Ferdinand Marcos (verstorbenen Präsidenten der Philippinen), Vladimiro Montesinos (ehemaliger, jetzt vor Gericht stehen, Chef des Geheimdienstes von Peru) oder Raul Salinas (der Bruder von Mexikos Präsident) -- Wäre es unmöglich, Beute ihren Ländern zu den gleichen Maße beschämend, in der heutigen finanziellen Rahmenbedingungen. Und Osama bin Laden nicht möglich gewesen wäre, auf Draht Mittel zur US-Konten von der sudanesischen Al Shamal Bank, der "Korrespondent" von 33 amerikanischen Banken.

Quo Vadis, Geldwäsche?

Kriminalität ist elastisch und schnelle Anpassung an neue Realitäten. Organisierte Kriminalität ist in der Aufbauphase eine Alternative-Banking-System, nur tangential an den Westen, an der Peripherie, und von Proxy. Dies geschieht durch den Kauf Defunct Banken oder Bank-Lizenzen in Gebieten mit laxen Regelung, Cash Volkswirtschaften, korrupte Politiker, keine Steuer-Sammlung, aber angemessenen Infrastruktur. Die Länder Osteuropas - Jugoslawien (Serbien und Montenegro), Mazedonien, Ukraine, Moldawien, Weißrussland, Albanien, um nur einige zu nennen - sind natürliche Ziele. In einigen Fällen der organisierten Kriminalität ist so alles durchdringenden und lokalen Politikern so kaputt, dass die Unterscheidung zwischen kriminellen und Politiker ist falsch.

Langsam, Geldwäsche Ringe bewegen ihrer Betriebe in diese neuen, Unterkunft und Verpflegung der Gebiete. Die gewaschenen Gelder sind für den Kauf von Vermögenswerten in absichtlich verpfuschte Privatisierungen, Immobilien, bestehenden Unternehmen, zu Finanzmitteln und dem Handelsgeschäft. Das Ödland das ist Osteuropa craves privatem Kapital und keine Fragen gestellt werden, indem der Anleger und Empfänger gleichermaßen.

Die nächste Herausforderung ist der Cyberspace. Internet-Banking, Internet-Glücksspiel-, Tages-Handels-, Devisen-Online-Transaktionen, E-Cash, E-Commerce, fiktive Rechnungen für die launderer's echte Kreditkarten - halten das Versprechen der Zukunft. Unmöglich zu verfolgen und zu überwachen, ex-territoriale, völlig digital, Eingreifen der Identitätsdiebstahl und gefälschten Identitäten - das ist das ideale Fahrzeug für Geldwäscher. Dieser im Entstehen begriffene Plattform ist viel zu klein, um die enormen Mengen an Bargeld waschenden täglich - aber in zehn Jahren, so kann. Die Probleme dürften noch durch die Einführung von Chipkarten, elektronische Geldbörsen, Zahlung und-fähigen Handys.

In ihrem "Bericht über Geldwäsche-Typologien" (Februar 2001) der FATF der Lage war, zu dokumentieren und konkrete Verdacht auf Missbrauch von Online-Banking, Internet-Kasinos, und web-basierte Finanzdienstleistungen. Es ist schwierig zu identifizieren und einen Kunden kennen zu lernen es im Cyberspace, war die alarmierende Schlussfolgerung. Es ist ebenso kompliziert, zuständig.

Viele der Lage Profis - Börsenmakler, Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer, Händler, Versicherungsmakler, Immobilienmakler, Verkäufer von hohem Wert Gegenstände wie Gold, Diamanten, und Kunst - beschäftigt sind oder kooptierte von Geldwäsche. Geldwäscher sind wahrscheinlich dazu beitragen, dass die verstärkte Nutzung der weltweiten, rund um die Uhr, den Handel mit Devisen und Derivate. Diese bieten momentanen Transfer von Geldern und keine Audit-Trail. Die zugrunde liegenden Wertpapiere beteiligt sind anfällig für Markt-manipulation und Betrug. Komplexe Versicherungspolicen (mit der "falschen" Begünstigte) und die Verbriefung von Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, Leasing-Verträge, Hypotheken und niedrige Grade-Anleihen sind bereits in Geldwäsche Systeme. In der Regel, Geldwäsche gut geht mit dem Risiko arbitraging Finanzinstrumente.

Trust-basierte, Globus umspannt-, Geld-Transfer auf der Basis von Authentifizierungs-Codes und Generationen von kommerziellen Beziehungen zementiert in Ehre und Blut - sind eine weitere Welle der Zukunft. Die Hawala-Netzwerke und Chinesisch in Asien, die Black Market Peso Exchange (BMPE) in Lateinamerika, andere sich entwickelnde Kurier-Systeme in Osteuropa (vor allem in Russland, der Ukraine und Albanien) und in Westeuropa (hauptsächlich in Frankreich und Spanien). In Verbindung mit verschlüsselten E-Mail-und Web-anonymizers, diese Netzwerke sind nahezu undurchdringlichen. Wie Auswanderung erhöht, Diaspora gegründet, und Verkehrsversorgung sowie im Telekommunikationssektor allgegenwärtig geworden, "ethnische Banking" an der Tradition der Langobarden und die Juden im mittelalterlichen Europa kann sich der der bevorzugte Ort der Geldwäsche. 11. September haben können zurückgeblieben Zivilisation in der Welt mehr als nur einen Weg.



Über den Autor
Sam Vaknin ist der Autor von malignen Self Love - Revisited Narzißmus und nach dem Regen - Wie der Westen den Osten verloren. Er ist Kolumnist für Central Europe Review, United Press International (UPI) und eBookWeb und die Redaktion der psychischen Gesundheit und Zentral-Ost-Europa Kategorien in der Open Directory und Suite101.

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