خدمات تخطيط التقاعد

المشوره المالية هو حرفيا في كل مكان. وقد رأى الجميع لاعطاء يبدو ، الاصدقاء ، العائلة والجيران وحتى الغرباء. الكثير من الناس ولذلك ستذهب الى المخططين المالية. انها تتشاور هؤلاء المستشارون في الاعتقاد ان هؤلاء الناس يعرفون ذلك افضل.

وهنا بعض الاشياء كنت تريد ان تعرف عن المخطط المالي الخاص بك

1. هو شخص مؤهل؟

اي شخص يمكن ان نقول ان هذا الشخص هو خبير التخطيط المالي. ولا سيما اي درجة او تلك الخبرة المطلوبة. وليس هناك ادارة الحكومة التي تشرف على المخططين. من ربع مليون من المخططين المالية ، الا تقريبيه هي cfp من 40000 (مخطط مالي معتمد). وقد cfp هو الاكثر واقر تعيين للتخطيط المالي.

وحتى مع هذا التصديق ، ولا توجد ضمانات. وهو يأخذ الخبرة والتعليم المستمر بالاضافة الى درجة عالية من الاخلاق والنزاهه المهنيه ليكون المخطط.

واحد هو خيار ممتاز للتحقق من حالة cfp بلده وكذلك بحقوقه pfs (المالية الشخصيه المتخصصين) وchfc (مءجره المالية الاستشاريين).

2. وقال انه بعد النظر هو اهتمامك او بلدة؟

المالية المخططين اتخاذ المهنيه واجباتهم على خطط التقاعد الخاصة بك على محمل الجد. الاحتياجات الخاصة بك الى الامام ، او احتجازه أو محضة. وللأسف ، فإن معظم ما يسمى المالية المخططين ليست سوى محاولة لبيع لكم الاستثمارات. انها ليست ملزمة على تقديم افضل خطة التقاعد فقط ولكنها منعت من بيع لك لا تتناسب مع هذه الخطة.

الخيار الافضل هو ان يطلب الى المخطط المالي لتقديم لكم نسخة من مدونة قواعد السلوك لانه في حاجة الى الامتثال. ومن الصعب قراءة ، ولكن معرفة المعايير التي يلتزم المخطط الخاص بك أمر لا بد منه.

3. كيف يتم التخطيط للوصول الى دفع الخاصة بك؟

لا يزال عدد من المستشارين الماليين في الحصول على معظم دخلها من خلال اللجان. كثير من برشاقه الشريحه من خلال 'لجنة' علامة باعطاء انفسهم عنوان 'القائم على جبايه رسوم المالية المخططين. كما انها مجرد بطة التعويض الموضوع.

اللجنة ليست سيئة حقا ، ولكنه خلق تعقد مصلحة التقاعد مع المخطط. مخطط التقاعد الخاصة بك ينبغي ان اعرب لكم عن مدى طواعيه وقال انه يحصل على دفع ، او على الاقل اعطاء جواب مباشر عندما سئل.

4. أ قطعة من الفطيره كله أو شيء؟

ممتازة المالية مخطط يأخذ في الاعتبار كل الوضع المالي للعميل ، بما لديها من خطط للالحوزه والميزانيات. وهذا هو السبيل الحقيقي الوحيد للنظر شاملة في خطة التقاعد.

معظم هؤلاء المخططين المالية مجرد التركيز على اسقاط واحدة من الوضع المالي للعميل. وفي معظم الحالات ، انها تركز فقط على المنطقة التي تلقي اي تدريب.

المستشار الخاص بك عندما يركز على واحد فقط او بضعة جوانب من خطة التقاعد الخاصة بك ، والحصول على واحد من شأنها ان تأخذ في الاعتبار الوضع الخاص بك كامل.

5. وهذا هو ما أنا بيع. وهذا هو ما يجب عليك شراء

والمخططين والمالية التي لا تملك ما يلزم من التعليم الشامل في تخطيط التقاعد غالبا ما يعتمدون على ما يطلب منها ان شركاتها على الاستثمار فيها على سبيل المثال ، في سوق الأوراق المالية وربما من الصعب بيع بعض صناديق الاستثمار المشترك أو الفرديه الاسهم. وينطبق هذا أيضا حتى عندما الاستخدام الامثل للاموال على دفع الرهن او رفع صندوق الطوارئ.

مخطط التقاعد الخاص بك يجب ان تكون قادرة على مناقشة بذكاء عن اساليب اخرى غير توصياته. اذا كان لا يستطيع ، او ببساطة تصر على أن طريقه هو افضل وسيلة ، ابحث عن مستشار آخر.

نبذة عن الكاتب :



Jay is the web owner of http://www.retirement-in.com Retirement Calculator , a website that provides information and resources about retirement, planning, systems and more. جاي هو صاحب شبكة http://www.retirement-in.com حاسبة التقاعد ، وموقع على الانترنت التي توفر المعلومات والموارد عن التقاعد ، والتخطيط ، ونظم واكثر من ذلك. Also visit his website at: http://www.personalinjuryattorneysatlaw.com Accident Attorneys for information on finding an attorney. ايضا زيارة موقعه الالكتروني على العنوان التالي : http://www.personalinjuryattorneysatlaw.com حادث المحامين للحصول على معلومات عن العثور على محام.